国家开发银行境外代理行工作操作规程
国家开发银行
国家开发银行境外代理行工作操作规程
1994年8月1日，国家开发银行
第一章 代理行关系的建立
第一条 代理行关系的定义
在国际金融业务中，银行与银行之间的委托与被委托关系即为代理行关系。
第二条 双方表明建立代理关系的意向
根据业务的需要，有必要建立代理关系时，双方可通过信函、电传、电报、电话、会谈等方式表明建立代理关系的意向。
第三条 代理行协议的主要内容
代理行协议文本一式两份，主要内容有
1．双方银行名称、地址等。
2．控制文件的交换及使用方式。
3．交易货币及开立帐户。
4．双方国际结算业务的处理方式。
5．双方银行的索汇路线。
第四条 代理行协议的签署
双方银行可通过以下方式建立代理行关系：
1．双方正式签署代理行协议。
2．邮签：一方银行先签协议文本一式两份，然后邮寄给对方银行签好后，保留一份，寄回对方一份。
3．电传：双方银行为迅速办理国际结算业务，交换控制文件后，也可以电传方式相互确认建立代理关系。
4．信函：一方银行可以信函方式表达建立代理行关系意向，对方可以信函方式表明同意，然后交换控制文件。
第五条 代理行协议的修改与代理关系的终止
协议双方可以电传、信函等方式修改代理行地址、电传、电话、索汇路线及国际结算中一些具体细节，并以密押或有权签字人签署的文件确立；或双方签署新的协议取代旧协议。
因协议双方自身原因（合并、分立及破产等）或其它原因，任何一方提出终止代理关系的书面要求，代理行关系即告终止。
第六条 控制文件的交换与使用
控制文件（Ｃｏｎｔｒｏｌ Ｄｏｃｕｍｅｎｔｓ）是指密押（Ｔｅｓｔ Ｋｅｙ）、印鉴（Ｓｐｅｃｉｍｅｎ Ｓｉｇｎａｔｕｒｅｓ）和费率表（Ｔｅｒｍｓａｎｄ Ｃｏｎｄｉｔｉｏｎｓ）。
密押是银行之间事先约定的，在发送电报时由发电行在电文内加注的押码，经收电行查核相符，即可确认电报的真实性。建立密押关系可由一方银行寄送密押给对方银行，约定双方共同使用，即共用他押或共用我押；也可由双方银行互换密押，各自使用自己的密押，即各用各押。
印鉴是银行有权签字人的签字样本。
费率表是银行承办各项业务的收费标准。费率表由双方银行相互交换。对方来委业务，按我方费率表收费，我方去委业务，按对方费率表收费。
第二章 帐户的开立与管理
第七条 外汇帐户的种类
外汇帐户是指我行在国外银行、港澳地区银行和我国国内银行开立的各种外汇币种帐户。
外汇帐户分为往来帐户、投资帐户和专用帐户三种。往来帐户主要用于一般的资金收付和头寸拨转，往来帐户分计息和不计息两种。投资帐户为生息帐户，利息按一定期限自动转为本金。专用帐户是为特定用途开立的帐户。
第八条 开立外汇帐户的目的
开立外汇帐户的目的，主要是为将我行的各种币种的外汇资金存入发行该币种的国家；实现某币种直接地参与当地清算系统，减少中介环节和资金在途时间，实现我行与该行之间的业务往来和款项划拨。
第九条 开立外汇帐户的原则
1．开立外汇帐户由国际金融局提出，由主管外汇业务的行长批准。
2．选择信誉好、服务有保证的国际性大银行。
3．开立所在国本币帐户。
4．为分散风险，同一币种宜有备用帐户。
5．根据业务量大小及客户分布，确定帐户行的区域分布。
6．要考虑是否有利于我行现在或者将来的业务发展。
7．有无政治风险。
8．与我行有无诉讼。
9．该行在本国所处的地位。
10．根据我行业务规模及帐户成本，考查开立帐户的必要性。
第十条 开立帐户的条件
开立外汇帐户，应就以下内容同境外银行达成一致：
1．帐户的性质：往来帐户或投资帐户。
2．铺底资金：业务量小时，一般无铺底资金，采用逐笔付费及时调动头寸；业务量大时，则要与对方协商确定具体铺底资金额度。
3．存款利率及自动投资利率。
4．头寸的调拨方法。
5．拨款单位：指从往来帐户转到投资帐户的最低转帐额度。
6．透支利息与透支额度：一般应要求对方以同业对待，确定日间和隔夜的透支利率及透支额度。
7．对帐单种类：即ＳＷＩＦＴ、ＴＥＬＥＸ、ＦＡＸ、航邮对帐单。
8．报单种类：报单的方式分ＳＷＩＦＴ、ＴＥＬＥＸ、ＦＡＸ、航邮。
9．费用标准：包括业务收费和帐户维持费。
10．查询：明确查询责任和收费方法。
11．付款指令截止时间。
第三章 对境外代理行业务的考核
第十一条 考核的目的
对代理行代理业务的考核是对代理行一定时间内的服务情况进行的阶段性评价。通过考核可使双方进一步提高服务水平和服务质量，加强相互交往，促进业务发展。
第十二条 考核的范围
1．业务量的考核
2．帐户服务情况的考核
3．特殊服务情况的考核
4．双方往来等情况的考核
第十三条 考核的具体内容
1．帐户性质：根据往来帐户、投资帐户和专用帐户的不同性质和要求进行考核。
2．铺底资金：根据往来业务情况，考查铺底资金是否合适，是否对我方不利，否则要协商对方进行调整。
3．费用及标准：主要考核代理行收费是否合理，收费标准是否偏高。
4．存款利率：考查帐户是否计息及其标准，并与同业情况进行比较，是否有对我方不利的情况。
5．贷方利率：考查贷方利率及标准与同业比较，是否对我方有不利情况。
6．透支利率：考查透支利率及标准，并与同业比较，是否存在对我方不利情况。
7．报单频率和种类：考查报单是否及时，报单种类是否方便我行业务。
8．当日起息截止时间，考查是否有利于我行收、付款，尽量避免时间差过长。
9．透支便利及额度：考查是否为我行提供透支便利，其额度是否方便我行业务。
10．帐户余额管理：考查帐户余额的处理，是否有息等。
11．自动投资服务：考查是否提供有自动投资服务，起点金额大小，是否将帐户余额控制在最小。
12．对提供的其它服务进行考核。
第十四条 考核的周期
对代理行业务要定期进行考核，以进行业务调整，考核的周期一般为一年。
第十五条 根据考核结果调整代理关系
通过考核结果对代理行作出综合评价，区别对待：
1．对于考核结果好的和比较好的代理行，要加强联系，增加委托业务。
2．对于质量差、业务萎缩或互委业务少的代理行，要协商改进或逐步削减对其业务量。
3．对于风险极大或服务极差的代理行，要考虑终止代理关系。
第四章 代理行风险的管理
第十六条 来自代理行的风险主要有：
1．经营风险：指银行面临的合并、破产等风险。
2．战争风险。
3．国家风险（政治风险）。
第十七条 代理行的风险分析
1．根据穆迪评级资料、国际金融市场行情和股票价格指数等公众信息资料分析。
2．根据该行的董事报告分析。从代理行的董事报告分析该行取得的业绩，预测潜在的风险。
3．根据该行的财务报告（资产负债表、损益表、财务状况变动表及其它附表和财务状况说明书），分析其资产、负债结构及有关的比率。着重分析以下指标：
（1）资产利润率
资产利润率＝税后利润／资产总额
（2）资本利润率
资本利润率＝税后利润／资本总额
（3）成本费用利润率
成本费用利润率＝税后利润／（业务成本＋业务费用）
（4）资本准备比率
资本准备比率＝资本总额／资产总额
（5）风险准备比率
风险准备比率＝呆帐准备金／贷款余额
（6）流动比率
流动比率＝流动资产／流动负债
第十八条 授证额度的核定
授证额度指我行接受境外代理行开来信用证的最高限额（每笔金额及总余额）。一般应参考以下因素：
1．该行资本、资产状况。每笔来证一般不超过该行总资本的十万分之十五。
2．该行最近的经营状况及风险大小。
3．该行与我行业务关系，对称分布。
4．该行与我行合作的诚意。
5．该行以往向我行开证额度的大小。
6．该行信用证的基本业务量。
第五章 代理行档案的管理
第十九条 档案的建立
为便于在业务工作中查询各代理行的资信、业务等情况，增加对代理行的了解，需要建立代理行的档案。在建立文字档案的同时，还应建立计算机数据库，以提高工作效率。
代理行的档案要本着方便实用的原则，按一定的规律和程序建立，做到有条不紊，并且要及时更新、长期积累、不断充实、严格管理。
第二十条 档案的内容
1．代理行的业务合作协议或代理行协议文本；
2．代理行的基本情况（即代理行卡片）；
3．帐户行卡片，帐户行卡片的内容包括：帐户档案编号、币种、帐户行中外文名称，帐户开启日期、关闭日期，帐号、联系人、ＳＷＩＦＴ号码及电传号，帐户服务条件和帐户协议变动情况等；
4．代理行的控制文件；
5．代理行最新年报和财务报表；
6．代理行分支机构或代理机构通讯网络情况表；
7．与我行业务往来情况，包括两行间来往信函、结算量的统计和两行间的纠纷案例等；
8．代理行为我行提供的专有服务。
9．代理行所在国的银行制度、管汇法令、票据法、外贸规定、货币及利率等。
第二十一条 代理行卡片的设计与填写
境外代理行卡片应记载以下内容：
代理行名称、总部地址、电话、电传、传真、ＳＷＩＦＴ、代理关系建立时间、控制文件交换情况、解付路线、帐户开立情况及代理行一般情况，银行的性质、成立时间、资产总额、资本总额及所属、在华机构、国际业务部总经理、代理行业务负责人及其他有关内容。
第二十二条 档案的保存时间
代理行档案的保存时间应根据具体的内容而定：
1．业务合作协议、代理行协议文本和该代理行的一般情况必须保存至两行终止代理行关系。
2．帐户行卡片保存至该帐户关闭后三个月为止（注明关闭时间及关闭原因）。
3．费率表、财务报告、该行分支及代理机构通讯网络情况表保存至接到新版。
4．该行年报至少连续保存两年。
5．与我行业务往来情况、两行间来往信函保存两年。
6．该行为我行提供的特殊服务协议保存至服务终止。
平时应经常更新档案内容，清理档案。所有传真件需复印后方可存档。
第二十三条 档案的密级
1．代理行的控制文件为机密，应由专人掌握。
2．帐户行卡片（尤其是帐户服务条件）、两行间业务数字统计、案例及代理行为我行提供的特殊服务为秘密，只有有关业务人员可以查询。
3．代理行档案的一般内容可让国际金融局的人员查询。
第二十四条 档案的销毁
平时清理更新档案时，撤换下的文件应使用碎纸机销毁，或交由档案管理部门统一销毁。
第六章 业务查询及跟单信用证处理原则
第二十五条 境外代理行通讯地址的查询
境外银行的地址、电传号等资料可以从代理行卡片册中查找；也可从银行同业来文、来函，代理行来函、年报；英国银行的“银行消息”等资料中查找。查不到时可向其他代理行了解。
第二十六条 各境外代理行索汇路线的查询
查询工作分为：
1．主动查询，即汇出行对汇出汇款，长期没有解付，不能销帐，而主动向付款行查询，催其迅速解付。
2．被动查询，即收款人长期收不到款，由收款人提出要求向汇出行查询。
第二十七条 帐务查询
帐务方面的查询包括汇款头寸的查询、银行双方未达帐项的查询以及帐户收费标准的查询等。
帐户收费标准即费率表，银行的各项业务收费包括开证费、保费、通知费、转递费、议付费和电报费等的收取应严格按照费率表执行，并分别由申请人或受益人负担。
第二十八条 跟单信用证处理原则
在国际贸易结算中，信用证结算方式下，银行应严格遵循“跟单信用证统一惯例”即国际商会第500号出版物（ＩＣＣ Ｐｕｂｌｉｃａｔｉｏｎ 500），一切争议的解决也以此惯例为原则。
第七章 附 则
第二十九条 本规程由国际金融局负责解释。
第三十条 本规程自1994年8月1日起实行。
哈尔滨市国有工业企业搬迁改造暂行办法
黑龙江省哈尔滨市人民政府办公厅
哈政办发〔2004〕7号
哈尔滨市人民政府办公厅关于印发哈尔滨市国有工业企业搬迁改造暂行办法的通知
各区、县（市）人民政府，市政府各委、办、局：
经市政府同意，现将《哈尔滨市国有工业企业搬迁改造暂行办法》印发给你们，请认真贯彻执行。
哈尔滨市人民政府办公厅
二○○四年五月十三日
哈尔滨市国有工业企业搬迁改造暂行办法
为全面实施老工业基地调整改造，进一步推进工业企业搬迁改造，实现国有企业改革和生态型园林城市建设目标，结合我市实际，制定本办法。
第一章 总 则
第一条 本办法适用于中心城区内造成城市严重污染的国有工业企业，以及因城市规划、建设致使土地功能发生变化、改组改制、合资合作、结构调整需要易地搬迁的企业。
第二条 企业实施搬迁改造应当符合城市总体规划、土地利用规划及环境保护规划；坚持走科技含量高、经济效益好、资源消耗低、环境污染少的新型工业化道路；坚持优化布局，协同配合，确保资产保值增值；坚持有利于企业技术进步和产业升级，提高工业经济整体水平。
第三条 企业搬迁必须与全市工业布局调整相结合，与企业改制、改组、改造、结构调整、扭亏增盈及建立现代企业制度相结合，通过引进战略投资者，实现企业产权多元化。
第二章 搬迁范围和方向
第四条 中心城区范围内国有工业企业，有下列情况之一的应当搬迁：
（一）不符合城市总体规划、对城市功能格局有影响的或不符合环境保护规划，严重污染城市环境的；
（二）经认定，企业危房比例达到40%以上，对安全有影响，经治理仍不达标的；
（三）不能发挥土地资源效益，通过搬迁进行改制、改组可以获得最大土地效益，解决职工安置费用的；
（四）进行产品结构调整，实施技术改造项目，需改扩建厂房面积达到原厂房面积50%的；
（五）实施城市公共基础设施建设需要征用企业土地的。
第五条 符合第四条所定搬迁条件，但改制方案未确定、产品发展思路不明确的企业不予批准搬迁。
第六条 企业搬迁方向，原则上迁至三环路以外规划工业区域。重新选址应当安排在工业用地规划范围内的开发区、科技园区和专业工业园区。
第七条 鼓励企业根据自身发展需要和产业布局发展规划，向城区周边县域工业园区转移。
第三章 资金使用及资产的处置
第八条 实行土地出让金返还制度，政府与搬迁企业按土地市场成交价3:7的比例分成。政府留成部分作为老工业基地调整改造资金投入；企业留成部分由市政府国资委监督使用。对有特殊困难、净资产不足以妥善安置职工的企业，可由政府分成部分补贴。
第九条 实施“退城进郊”计划而搬迁企业腾退的原划拨用地，国有土地使用权依法收回，公开竞价出让；原土地使用权为出让性质的，若改变土地用途，应实行市场化运作。
第十条 搬迁改造企业已抵押的土地和房产，按以下方式处理：
（一）转让抵押物收入较多，能够处置抵押贷款的，应对银行贷款进行处置；
（二）不能处置抵押贷款的，在征得债权银行同意后，可用其他抵押物替换原抵押物，也可寻找担保人，将抵押贷款转为担保贷款；
（三）既不能处置抵押贷款又没有新抵押物或担保人的，在征得债权银行同意后，可将抵押物转让收入专户存入债权银行监督使用，企业取得新址土地和房产证后，重新办理抵押贷款手续；
（四）搬迁改造企业办理担保贷款、抵押贷款，评估、登记、担保等部门免收或按低限减半收取有关费用。
第十一条 土地交易要与企业改革改制相结合，充分考虑职工安置、债务处理、产业发展规划、厂区内厂办集体企业、家属区物业管理移交等问题，实现企业改革改制方案确定的阶段性目标。
第十二条 企业通过土地出让获得的资金，主要用于职工安置等改革成本及新厂建设投资，专款专用。
第四章 优惠政策
第十三条 凡具备下列条件之一的搬迁改造企业，可享受市老工业基地调整改造资金支持。
（一）实施技术改造和新产品开发，达产后新产品产值率超过30%且效益良好的；
（二）组建或加入大企业集团的；
（三）通过改制实现投资主体多元化、非国有股份相对控股的。
第十四条 原属严重污染企业必须通过搬迁改造治理达标并通过有关部门验收的，可享受市环保污染防治基金补贴。
第十五条 持有房屋产权证的搬迁改造企业办理房屋产权变更登记，房产住宅部门只收取成本费。
第十六条 企业搬迁期间可享受停产整顿政策。
第十七条 易地搬迁造成的企业固定资产和流动资产损失，经财政部门及国有资产管理部门批准后，可冲销企业净资产。
第十八条 搬迁改造企业原厂区土地增值部分，经税务部门审批后免征土地增值税。
第十九条 搬迁改造企业原址土地资源利用，要在符合城市总体规划的前提下，兼顾搬迁企业改革成本的需要，力争实现效益最大化。
第五章 企业申报及相关部门工作程序
第二十条 实施搬迁改造的企业，隶属国有资产经营公司（含授权经营集团公司）的，由国有资产经营公司（含授权经营集团公司）上报；其他企业由主管部门向市政府国资委提交改革改制总体方案，市政府国资委会同有关部门审查批复。
第二十一条 申请实施搬迁改造的企业，需提交下列材料：
（一）国有资产经营公司（含授权经营集团公司）、主管部门的请示；
（二）改革改制总体方案或企业搬迁改造总体方案，包括企业原房产、土地等情况；新厂建设可行性研究报告；新址环境评价报告书。
第二十二条 相关部门职责：
（一）市政府国资委负责搬迁改造的总体协调；提出搬迁改造企业名单及原址土地利用需求；会同市城市规划、国土资源和房产住宅等部门对搬迁改造企业的房产、土地资源情况进行审查，确定土地处置方式。
（二）市城市规划局负责结合市政府国资委审定的企业改革改制方案中关于土地处置的意见，按照城市总体规划及分区规划确定搬迁改造企业原址用地规划性质，组织审定控详规划。
（三）市国土资源局负责根据市城市规划局提供的规划和技术指标，对搬迁企业土地收回和出让方案进行初审，经市政府批准后组织实施。
（四）市房产住宅局负责搬迁改造企业房屋产权灭籍及拆迁手续的办理。
第二十三条 凡未履行本办法规定程序实施搬迁改造的企业，不享受本办法优惠政策。
第六章 附 则
第二十四条 符合本办法相关规定的其他企业，经市政府批准后，可参照本办法执行。
第二十五条 本办法不适用于已搬迁企业。
第二十六条 本办法由市政府国资委负责解释。
第二十七条 本办法自发布之日起实施。